7 лучших банков для богатых по версии Frank RG

7 лучших банков для богатых по версии Frank RG

Аналитическое агентство Frank RG выпустило исследование рынка банков для клиентов сегмента private. Эксперты выяснили, как развивается private banking в России и по каким критериям VIP-клиенты выбирают банки. По итогам исследования Frank RG учредило премию Frank Private Banking Award. Рассказываем, кто стал её номинантами.

Private banking — это банковский сегмент для VIP-клиентов со счетами от 1 миллиона ₽ и больше. Обычно private banking включает в себя

  • услуги по управлению капиталом (например, консультации по инвестированию, доверительное управление, страховые и пенсионные программы),

  • нефинансовые услуги (помощь в операциях с недвижимостью, юридическое и налоговое консультирование и т.д.),

  • «традиционные» банковские сервисы (пакеты услуг, вклады, кредитные и дебетовые карты).

  • Каждому клиенту в private банке выделяется персональный менеджер, а индивидуальное обслуживание ведётся в комфортабельных отделениях банка.

    Рейтинг private банков

    В исследовании агентства Frank RG участвовали 11 банков (Сбербанк включён в список участников дважды: под брендами Sberbank Private Banking и «Сбербанк Первый»). Их оценивали в девяти номинациях по таким критериям, как динамика развития, оценка клиентского и инвестиционного сервисов, небанковские и юридические консультации и так далее.

    Сразу три награды взял Сбербанк — за самую эффективную бизнес-модель (Sberbank Private Banking), за надёжность (Sberbank Private Banking) и за лучшие мероприятия для клиентов («Сбербанк Первый»). Например, в 2019 году банк проводил мероприятия Business Talk и F1rst Talk с экспертами для бизнесменов.

    Вот какие ещё банки стали победителями номинаций Frank Private Banking Award.

    Номинация

    Банк / бренд

    Что оценивали

    Самая эффективная бизнес-модель private banking в России

    Сбербанк

    Sberbank Private Banking

    • Эффективность построения процессов и управление персоналом;

    • средний размер общего и инвестиционного капитала клиента;

    • доля инвестиций в портфеле, доля инвестирующих клиентов; и т.д.

    Самый динамично развивающийся private банк в России

    ФК Открытие

    Открытие Private Banking

    • привлечённые целевые клиенты и капитал (от 60 млн ₽);

    • средний размер капитала на клиента;

    • инвестиционный портфель; и т.д.

    Самый надёжный private банк в России

    Сбербанк

    Sberbank Private Banking

    • оценка независимых рейтинговых агентств;

    • организационная структура и персонал;

    • динамика изменения порога входа; и т.д.

    Лучший daily banking на рынке private banking в России

    Альфа-Банк

    А-Клуб

    • функционал удалённого банковского обслуживания;

    • курс обмена валют;

    • комиссии за денежные переводы и снятие наличных со счёта; и т.д.

    Лучший клиентский сервис private banking в России

    ЮниКредит Банк

    ЮниКредит Private Banking

    • замер CSI и NPS по результатам анкетирования клиентов;

    • нагрузка персонала, KPI менеджеров, контроль за продажами, система обратной связи от клиентов, качество отчётности, комфортность отделений;

    Лучший инвестиционный сервис private banking в России

    Ситибанк

    Citigold Private Client

    • эффективность работы инвестиционного подразделения;

    • структура инвестиционного предложения и портфеля;

    • качество аналитических материалов; и т.д.

    Лучшие небанковские и юридические консультации

    Уралсиб

    УРАЛСИБ Private Bank

    • консультации по налоговым и юридическим вопросам;

    • консультации по недвижимости;

    • консультации по lifestyle;

    • страховые продукты;

    Лучшие мероприятия для клиентов private banking в России

    Сбербанк

    Сбербанк Первый

    • общее количество организованных мероприятий для клиентов;

    • тематическое разнообразие, наличие развлекательных и бизнесмероприятий;

    • востребованность проводимых мероприятий клиентами;

    Лучшая программа работы с наследниками капитала

    Газпромбанк

    Газпромбанк Private Banking

    • возможность обслуживания семьей;

    • образовательные финансовые и инвестиционные программы;

    • наличие уникального продуктового предложения;

    • тематические мероприятия на тему наследия.

    Читайте также »   ТОП-5 стран, где можно получить ВНЖ через инвестиции в 2020 году

    Как клиенты выбирают private банки

    Эксперты Frank RG выяснили, что клиенты из private-сегмента ценят в банках три основных фактора:

  • лучшую экспертизу,

  • индивидуальный подход,

  • сервис.

  • Среди негативных факторов, которые отпугивают клиентов:

  • высокие комиссии,

  • sell-side позиции от банка («банкам выгодно продавать как можно больше»),

  • отсутствие преимуществ.

  • Выбрать свой банк

    Калькулятор дебетовых карт

    Читайте также »   Сколько стоит организовать семейное обучение для ребёнка

    Российские клиенты чаще, чем клиенты из других стран, предпочитают взаимодействовать с private банком через менеджера, но готовы и к цифровым операциям, показали результаты исследования. Так, 16% клиентов из России общаются с персональным менеджером в отделении, 35% — по телефону (против 9% иностранных клиентов), 24% — используют мобильное приложение банка, 20% — заходят в интернет-банк (в мире — 41% и 24% соответственно).

    Выбор канала взаимодействия с банком зависит от того, какую услугу хочет получить пользователь. В отделение банка чаще всего приходят, чтобы открыть инвестиционный продукт (31% клиентов); персональному менеджеру звонят, чтобы получить нефинансовые услуги (48%), перевести или обменять валюту (26%); в мобильном приложении и интернет-кабинете банка обычно осуществляют переводы и платежи (35% и 29%); а в колл-центр звонят, чтобы получить консультацию в любое время суток (15%).

    Как развивается private banking в России

    Рынок private banking продолжает расти, пришли к выводу эксперты из Frank RG. По данным исследования, клиентами российских банков в 2019 году являлись 37 тысяч человек с финансовыми средствами от $1 млн. Для сравнения: в 2018 году таких клиентов было всего 30 тысяч. Объём капитала клиентского сегмента HNWI в России также увеличивается — в 2019 году он составлял 9,26 триллионов ₽ (это на 14% больше, чем в 2016 году).

    Читайте также »   Эксперимент: как я месяц жил по финансовому плану

    Несмотря на повышение ключевой ставки во второй половине 2018 года, что повлекло за собой рост ставок по депозитам, темпы роста инвестиционного портфеля в private banking только выросли, замечают авторы исследования. А в 2019 году тренд был поддержан снижением ключевой ставки — это подогрело интерес к инвестированию. Объём инвестиционного портфеля private банков в 2019 году вырос на 18% и составил 2,56 триллионов ₽.

    Ещё один ключевой тренд в российском private banking — консолидация капитала. В стране ежегодно уменьшается среднее количество private и остальных банков в портфеле у клиентов. К примеру, за 3 года среднее количество private банков в портфеле клиентов снизилось с 2 до 1,5 — это соответствует мировым тенденциям, заключают эксперты Frank RG.

    Как составлялся рейтинг

    В исследовании участвовало 11 банков, ведущих деятельность по обслуживанию физических лиц на территории РФ (Альфа-Банк, Банк Санкт-Петербург, Газпромбанк, Локо-Банк, Открытие, Промсвязьбанк, Росбанк, Сбербанк (под брендами Sberbank Private Banking и «Сбербанк Первый»), Ситибанк, Уралсиб, ЮниКредит Банк). Основные этапы исследования проходили в октябре-декабре 2019 года.

    Эксперты Frank RG использовали следующие методы: кабинетное исследование; экспертные интервью с руководителями подразделений и инвестиционных команд private banking, старшими private-банкирами; on-line анкетирование клиентов HNW и UHNW; benchmark-исследование; сбор и анализ тарифов на продукты и услуги private banking.

    Автор: Анна Левочкина
    Источник

    Ссылка на основную публикацию
    Все материалы сайта носят исключительно ознакомительный характер и не являют собой публичную оферту, которая определяется ст. №437 ГК РФ. Сайт не имеет отношения к деятельности банка и носит исключительно информационно-справочный характер.